Adviseurs in de financiële dienstverlening vervullen steeds vaker de rol van vertrouwensadviseur. Dat is niet zo gek, want veel vermogende ondernemers en particulieren hebben behoefte aan een adviseur die hen met kennis van zaken ondersteunt in de zorg voor het vermogen én helpt om beslissingen te nemen. Vermogenden worden weliswaar vaak omringd door veel adviseurs, ieder met hun eigen specialistische expertise, maar wie overziet het grotere geheel? En wie beoordeelt of de optimale oplossing aansluit op de wensen en emotionele voorkeuren van de cliënt? Een mooie uitdaging voor jou als adviseur, accountant of bankier!
De opleiding
Tijdens de 5-daagse Specialisatieopleiding Vermogensstructurering komen diverse vraagstukken rondom het vermogen van cliënten aan de orde. Zo ervaar je hoe je jezelf kunt positioneren als sparringpartner van vermogende cliënten. Je leert (latente) doelstellingen van cliënten te signaleren en deze te plaatsen in het kader van een strategisch vermogensplan. De eerste helft van elke cursusdag staat in het teken van het verdiepen en actualiseren van je fiscale kennis.
Studiebelasting
30 contacturen en circa 2 uur voorbereiding per bijeenkomst.
Termijnbetaling
Deze opleiding kun je ook in 3 termijnen van € 1.115 betalen. Wil je van deze mogelijkheid gebruik maken, voeg dan in het veld ‘opmerkingen’ het woord ‘termijnen’ in.
LET OP! Gedurende de opleiding zullen de docenten regelmatig verwijzen naar het Burgerlijk Wetboek en/of Belastingwetten. Docenten gaan ervan uit dat u tijdens de bijeenkomsten beschikt over relevante wet- en regelgeving.
Kosten
€3345,- excl. btw
Betaling: je ontvangt kort voor de startdatum de factuur. Bij deze opleiding kun je ook kiezen voor betaling in 3 termijnen van € 1.115. Wil je daarvan gebruik maken, gebruik dan het woord ‘termijnen’ in het veld ‘opmerkingen’.
Accreditatie
RB: 30 PE-punten fiscaal
NOAB: 12 PE-punten
KNB: 30 PE-punten
FFP: 6 PE AVP/K&A-punten
SOMN PE-punten worden op verzoek aangevraagd
NBA: Eigen inbreng volgens PE-model.
Nederlandse Orde van Belastingadviseurs:
Eigen inbreng volgens PE-reglement.
Nederlandse Orde van Advocaten:
Eigen inbreng volgens Verordening Vakbekwaamheid.
Dag 1
Inkomensplanning voor de vermogende particulier
- Inkomensplanning van de topverdiener
- Pensioenopbouw in eigen beheer: do’s and don’ts
- Financiering eigen woning bij de miljonair
- Eigen woning en echtscheiding
Docent nader te bepalen
- Positionering Trusted Advisor
- Naar een strategie voor het totale vermogen
- Fiscale en financiële aspecten beleggingsproducten
- Actief beleggen of passief via indextrackers?
- Selectie bank/vermogensbeheerder
- Charity management: schenken aan goede doelen
drs. J.J.A. Knol
Dag 2
Opstellen van een vermogensstrategie
- De rol van de trusted advisor
dr. Aad Rozendal
- Inkomensdoelstelling en scenario-analyse
- Afdekken inkomensrisico’s
- Pensioenopbouw in box 1 of box 3?
- Boxarbitrage van box 3 naar box 1 of 2
- Risicoprofielen effectenportefeuille
- Eigen bijdrage verpleeghuis
drs. J.J.A. Knol
Dag 3
De actieve DGA
- Aanmerkelijk belang
- Holdingstructuren: één bv is geen bv
- Fiscale eenheid en deelnemingsvrijstelling
- Terbeschikkingsstellingsregeling bij verhuur, geldlening en borgstelling
- (On)zakelijkheid geldleningen bv-privé
prof.dr.mr. E.J.W. Heithuis
- Afweging alternatieven voor beleggen bv-privé
- Stapelaars en beleggen in 5% belangen
- Private equity: via fonds of direct investeren?
- Pensioenbeleggen
- Eigen woning financieren bij bank of eigen bv?
- Internationale beleggingsstructuren
drs. J.J.A. Knol
Dag 4
Bedrijfsoverdracht en erna
- Onderscheid beleggen versus ondernemen
- Schenken en overlijden bij een bv
- Bedrijfsopvolgingsfaciliteiten IB en SW
- Bedrijfsoverdracht via cumprefs
mr. A.M.A. de Beer
- Strategisch plan voor familievermogen
- ‘Verkoopklaar’ maken onderneming
- Structurering vastgoed en overdrachtsbelasting
- Privacy-structuren en anonimisering
- Open FRG en open cv
drs. J.J.A. Knol
Dag 5
Estate Planning
- Testamentvormen: wettelijke verdeling of vruchtgebruik?
- Potentiële familieconflicten bij vruchtgebruiken
- Belastingheffing bij overlijden en fictiebepalingen successiewet
- Tweetrapsmaking en gevolgen binnen de familie
- Uitsluitingsclausule, al dan niet geclausuleerd
- Gevolgen niet uitvoeren periodiek verrekenbeding
prof.mr.dr. F.W.J.M. Schols
- Keuze van executeur, bewindvoerder en voogd
- Opzetten van een familieberaad
- Waarom een schenkingsplan?
- Herroepelijk schenken en schenken onder schuldigerkenning
- Opzetten van familiefonds: certificeren van vermogen
- Familiebank: financiering volgende generatie
drs. J.J.A. Knol
